とりあえず知っておきたい！不動産売却にかかる費用と税金の全体像

はじめに…

不動産を売却する際、売却価格だけに注目しがちですが、実際にはさまざまな費用や税金がかかります。この記事では、不動産売却時に発生する主な費用や税金についてわかりやすく解説します。

不動産売却にかかる主な費用

仲介手数料

不動産売却の際、最も大きな費用の一つが仲介手数料です。これは、不動産会社に売却を依頼した場合に発生します。 通常、仲介手数料は「売却価格の3%＋6万円（消費税別）」で計算されます。

例、売却価格が3,000万円の場合、仲介手数料は以下のようになります：

ここがポイント！ 仲介手数料は不動産会社と契約する際にしっかりと確認しておきましょう。 また、場合によっては手数料を交渉することも可能です。

登記費用

不動産売却の際、抵当権が設定されている場合、その抹消手続きを行う必要があります。
不動産に抵当権がついている場合、売却前に必ず消去する必要があるため、消去費用を見積もりに含めるのが大切です。

計測費用

土地を売却する場合、境界確定のために測量が必要になることがあります。
特に隣接する土地との境界が不明確な場合は、測量士に依頼して境界を確定させる必要があります。

その他の費用

• 解体費用
  古い建物がある土地を売却する場合、その建物を解体する必要がある場合もあります。解体費用は建物の大きさや状態によって異なりますが、売却価格に影響することも多いです。
• 引っ越し費用
  売却後に住まいを移る場合、引っ越し費用も計算に入れておく必要があります。

不動産売却時にかかる税金

譲渡所得税

不動産を売却して得た利益には、譲渡所得税がかかります。譲渡所得税は、売却益（売却価格－取得費－譲渡費用）に基づいて計算され、課税対象となります。

税率は、物件の保有期間によって異なり、5年以下の短期保有では高く、5年超の長期保有の場合は低く設定されています。

譲渡所得の計算式は以下の通りです↓

住民税・所得税

譲渡所得に対して、住民税と所得税も課されます。特に長期所有の場合、税負担が軽減されるため、資金計画を立てる際にはこの点を考慮しましょう。

• 短期譲渡所得：9%
• 長期譲渡所得：5%

特別控除や減免措置

不動産売却時に、一定の条件を満たすと適用される控除や減免措置があります。特に居住用財産の売却では、「3,000万円の特別控除」が適用されるケースが多く、この控除によって譲渡所得税を大幅に軽減できます。

• マイホーム特例（3,000万円の特別控除）
  自宅として使っていた不動産を売却した場合、売却益から3,000万円までを控除することができます。この特例を利用すれば、譲渡所得税を大幅に抑えることが可能です。
• 居住用財産の買換え特例
  売却した自宅の代わりに新しい住宅を購入する場合、売却益に対して課税を繰り延べできる特例です。

不動産売却の際に押さえておきたい注意点

売却価格と費用のバランスを確認

不動産売却時には、仲介手数料や税金など、思いのほか多くの費用がかかるため、事前にしっかりと見積もりを取っておくことが大切です。
売却後に手元に残る金額がどれくらいになるかを事前に把握しておくと、後で後悔することがありません。

売却タイミングを慎重に

不動産の売却タイミングは、税金にも大きく影響します。
短期売却では高い税率が課せられるため、できるだけ長期保有に切り替えることを検討するのが賢明です。また、景気や不動産市場の動向も売却のタイミングに影響するため、専門家のアドバイスを受けることをおすすめします

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まとめ

不動産売却には、仲介手数料や税金をはじめとしたさまざまな費用がかかりますが、それらをしっかりと理解することで、スムーズな売却を進めることができます。特に、税金の控除や特例を最大限に活用することで、大きな節税効果を得られることがあります。